Кредиты для индивидуальных предпринимателей

Кредитование малого и среднего бизнеса - это одно из наиболее востребованных направлений в финансовой сфере России. По разной информации со всех банков в России, количество заявок на получение кредита на развитие или на открытие бизнеса для индивидуальных предпринимателей и ООО в 2016 году, в сравнении с 2015 годом, выросло на 15%, что позволяет сделать вывод о том, что экономический кризис потихоньку уходит из жизни россиян. 

Специалисты нашего финансового портала решили проанализировать рынок кредитования юридических лиц, чтобы ответить на вопрос - в каком банке на сегодняшний день можно получить выгодный кредит для бизнеса ИП и ООО. Ознакомившись с этой статьей, вы узнаете много интересного. Погнали!

Кредиты для индивидуальных предпринимателей

кредиты для ИП

Индивидуальные предприниматели - наиболее распространенная форма юридической деятельности в России. Каждый, кто планирует заниматься бизнесом любого размера, с самых первых шагов регистрируется в качестве ИП. И только потом, после получения какого-то опыта и первых заработков, думает о переводе своего ИП в ООО. Это вполне естественный процесс роста человека в мире бизнеса. И, как и следовало ожидать, эта категория юридических лиц чаще всего подает заявки на получение кредитов.

Но очень часто, по незнанию, люди планируют получить кредит такого рода, отталкиваясь от своего опыта сотрудничества с банками в качестве физических лиц, что не является верным решением, ввиду того, что процедура кредитования частных лиц очень отличается от той же процедуры для юридических лиц. Давайте мы расскажем поподробнее о том, как получить кредит наличными для ИП, а так же, узнаем в каком банке это можно сделать наиболее выгодно и без потерь.

Как взять кредит ИП

Как мы уже говорили выше, процедура получения кредита для индивидуального предпринимателя на развитие или открытие собственного бизнеса несколько отличается от такой же процедуры для физических лиц. Отличия, в основном, заключаются в условиях, на которых банк будет выдавать вам кредит, а так же, в требованиях, которые банки выставляют заемщикам по форме деятельности ИП. 

Банки очень строго относятся к индивидуальным предпринимателям, которые обращаются в банк за кредитом. Дело в рисках. Ведь любой адекватный человек понимает, что любое дело может прогореть, особенно тогда, когда нет опыта в работе в той или иной сфере в качестве ИП. Мы приведем основные требования банков по документам и характеристикам заемщика, которым нужно отвечать, чтобы иметь возможность получить кредит.

Документы для получения кредита ИП

Когда вы надумаете оформлять кредит на вашу запись в качестве индивидуального предпринимателя, хотим чтобы вы были готовы к тому, что банк с вас потребует следующие документы:

  • - анкета, заполненная в соответствии с требованиями банка;
  • - финансовая налоговая отчетность за последний квартал, или другой отчетный период;
  • - оборотная ведомость по расчетному счету (счетам);
  • - книга доходов и расходов;
  • - перечень объектов залогового обеспечения (если требуется залог);
  • - бизнес-план или схема бизнеса, с перспективами развития.

Кредит для ИП на открытие бизнеса

кредит на открытие бизнеса

Если вы планируете открывать бизнес, у вас есть видение идеальной модели ведения этого бизнеса и вы с своей сфере "мастер на все руки", но денег на открытие бизнеса нет, тогда вам может пригодиться общая информация о том, как и где взять такой кредит. Мы рекомендуем нашим читателям придерживаться общепринятых правил, установленных банками и действующих уже много лет, дабы не тратить попусту время.

  • - Рассчитайте бизнес-план для вашего бизнеса. Это поможет не только вести переговоры с отделами кредитования, но и самому предпринимателю избежать многих ошибок и минимизировать риски.
  • - Продумайте возможность предложения предоставления своего имущества (автомобиль, недвижимость) под залог.
  • - Попробуйте договориться о поручительстве с кем-то из друзей или знакомых.
  • - При необходимости покупки оборудования или помещения этот актив можно предложить финансовому учреждению в качестве залога.

Идеальный заемщик для получения кредита ИП

Всем бы хотелось, чтобы вот так пришел в банк, подал заявку на получение кредита, а вам в ответ - "Поздравляем! вы идеальный заемщик. Все документы у вас в порядке, можете рассчитывать на максимальную сумму." Но, как правило, всегда получается иначе. В большинстве случаев, у заемщиков возникают трудности с получением кредита, а особенно если это касается кредитов для индивидуальных предпринимателей. Именно по этому мы решили вам показать, какими характеристиками должен обладать идеальный заемщик:

  • - Наличие хорошей кредитной истории, без просроченных платежей, судебных исков и т.п. Отсутствие судимости.
  • - Сроки ведения коммерческой деятельности – не менее 12 месяцев.
  • - Своевременные и правильно оформленные финансовые отчеты.
  • - Наличие ликвидных активов, которые могут стать предметом залога (помещение, оборудование, транспортные средства, готовые товары).
  • - Информация о получении прибыли и перспективах развития бизнеса.
  • - Форма налогообложения, при которой налоговые отчисления платятся с прибыли.

В каком банке оформить кредит ИП

в каком банке оформить кредит ип

Все банки предлагают свои особенности по кредитованию индивидуальных предпринимателей. Каждый "заманивает" клиентов акциями и скидками при открытии РКО, кто то предлагает низкие процентные ставки. В общем, вы всё знаете сами и, наверняка, видели много разных выгодных или удобных предложений. Мы не станем вам предлагать большой выбор банков, сложные системы финансирования ИП и разрозненных условий по кредитам. Наш портал предлагает вам всё и сразу. Наши специалисты отобрали самые популярные и самые рейтинговые кредитные продукты для индивидуальных предпринимателей и удалили из списка те банки, которые не заслуживают вашего внимания. Давайте перейдем, непосредственно, к списку банков, в которых можно оформить выгодный кредит для ИП.

Кредит для ИП от Сбербанка

где взять кредит для ип

Отличный банк, который заслуживает первых мест по кредитованию и поддержке индивидуальных предпринимателей в стране. Кредит «Доверие» Сбербанка России предоставляется собственникам бизнеса, индивидуальным предпринимателям и малым предприятиям с годовой выручкой до 60 млн рублей. Одно из самых лучших предложений на 2016 год.

Условия по кредиту:

  • - Проценты по кредиту: от 19%
  • - Срок кредитования: 48 месяцев
  • - Сумма кредита: до 3000000 рублей
  • - Срок рассмотрения заявки: 1 день

Кредит для ИП от банка ФинОтдел

в каком банке оформить кредит ИП

Банк ФинОтдел признан одним из лидирующих банков в отрасли кредитования индивидуальных предпринимателей на 2015 и 2016 годы. Выгодные предложения для желающих открыть свое дело, а так же низкие требования к заемщику, привлекают клиентов на ура.

Условия по кредиту:

  • - размер займа 50000 - 100000 руб. 
  • - выдается малым предприятиям для финансирования развития бизнеса. 
  • - погашение займа еженедельное 
  • - срок кредитования: от 3 до 12 мес.

Как получить потребительский кредит для ИП

Такие кредиты выдаются физическим лицам при наличии стабильного дохода (например, высокой заработной платы). Но у начинающего предпринимателя нет такого дохода, поэтому банк может выдавать не целевой кредит только под залог (автомобиля или недвижимости) или при наличии поручителя. При отсутствии залога или поручителя возникнут сложности получения кредита для ИП.


Читайте так же:

Меню сайта
Категории раздела
Новости МФО [21]
Последние новости из мира микрофинансовых компаний
Новости банков [66]
Свежие новости от самых рейтинговых банков России
Новости экономики [21]
Все самые горячие новости из мира мировой экономики.
Блок - Реклама

Кредитная история онлайн

Узнайте свою кредитную историю в режиме онлайн, а так же, вы можете её улучшить, воспользовавшись одним из наших сервисов.

Узнать
Актуальное
Статистика

Онлайн всего: 1
Гостей: 1
Пользователей: 0